Центробанк разрешил банкам не проверять паспорта клиентов на сайте ФМС
Каждый десятый банковский клиент получал отказ в обслуживании из-за неполноты базы данных ФМС и сбоев при работе с их сайтом. (Казань, 13 января, «Татар-информ»). Центральный Банк поддержал предложение банковской отрасли об отмене обязательной проверки паспортов клиентов на сайте Федеральной миграционной службы. Стало известно, что регулятор высказал такую позицию по данному вопросу на состоявшемся в конце декабря совещании, в котором приняла участие председатель ЦБ Эльвира Набиуллина. Об этом во вторник сообщают «Известия» со ссылкой на участника совещания – председателя Национального совета финансового рынка (НСФР) Андрея Емелина. Требование по проверке паспортов клиентов на сайте ФМС для банков ЦБ и Росфинмониторинг ввели в марте 2014 года, внеся изменения в положение «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма». Банки должны проверять на подлинность паспорт при идентификации клиентов в рамках любых операций, включая открытие вклада, выдачу кредита, обмен валюты и денежные переводы (по двум последним операциям — на сумму свыше 15 тыс. рублей). За неисполнение требований регулятора предусмотрены штрафы: сотрудники банков могут быть оштрафованы на 10-30 тыс. рублей, а сам банк — на 50-100 тыс. рублей. Суммы санкций могут быть значительными, учитывая возможную массовость штрафов. Крайняя мера (за неоднократное нарушение указания) — приостановление операций, поэтому банки стараются все-таки проверять паспорта. Однако, начав исполнять указания регулятора, банки столкнулись с некоторыми проблемами — неполнотой базы ФМС и нестабильностью работы сайта службы. Тогда ЦБ разрешил банкам отказывать в обслуживании гражданам, чьи паспортные данные на сайте ФМС сверить не получается. Банкиры подсчитали, что один из десяти банковских клиентов, которые приходят в банк совершить операцию на сумму свыше 15 тыс. рублей, получает отказ в обслуживании. По словам Емелина, это недопустимо в сложившейся ситуации, когда из-за кризиса банки ведут борьбу за каждого клиента. Логично: столкнувшись с проблемой в конкретном банке, гражданин вряд ли станет его вкладчиком даже при условии высоких процентных ставок по депозитам (сейчас порядка 19 процентов годовых). В связи с этим НСФР попросил Банк России отменить мартовские требования по проверке паспортов. Регулятор в условиях нестабильности на финансовом рынке пошел навстречу отрасли, отметил Емелин. ***Кр Источник: http://www.tatar-inform.ru/news/2015/01/13/437719/
 
Поделиться ссылкой:

Комментарии от незарегистрированных читателей закрыты. Хотите оставить сообщение — регистрируйтесь.

Онлайн игры

Отправка СМС

Почта @buada.ru

Регистрация & Панель управления

Котировки

Дата:
 
22.07.25
 
23.07.25
 
1 USD78.327478.0882
EUR
1 GBP105.2877105.3644
KZT
CNY
1 AUD51.022550.8588

Погода в Буинске

22.07.2025 (вечер)
20..22 °C
745..747 мм. р. с.
79..81с-з -1..1 м/с
23.07.2025 (ночь)
16..18 °C
745..747 мм. р. с.
94..96ю -1..1 м/с